Trabajamos con una metodología por pasos para que tengas claro el coste de cada fase, el calendario y los riesgos reales. Preparamos una estrategia procesal bien elaborada con foco en la exoneración del pasivo insatisfecho y en proteger lo importante para ti.
Abogados de la Ley de la Segunda Oportunidad en Castellón: requisitos, vías y primeros pasos
Requisitos de buena fe y elección de vía (plan de pagos o liquidación)
Primero confirmamos que existe insolvencia real y que actúas de buena fe. Para personas físicas (particulares o autónomos) hay dos caminos: pedir la exoneración con plan de pagos (3 a 5 años), sin liquidar bienes, o solicitarla tras una liquidación. El plan se extiende a cinco años si conservas la vivienda habitual o si los pagos dependen sobre todo de tus ingresos futuros.
Si tienes vivienda o vehículo y las cuotas son sostenibles, solemos priorizar el concurso de persona física con plan de pagos. Si hay activos prescindibles o la carga financiera ya es inviable, valoramos la liquidación total o la insuficiencia de masa. Elegir bien la vía marca plazos, posibilidades de oposición y nivel de riesgo, por eso dedicamos la primera reunión a encajar tu caso con realismo.
Documentación clave y efectos inmediatos: parar embargos y ordenar tu expediente
Preparamos la documentación del concurso de persona física con orden y pruebas: inventario de bienes, lista completa de acreedores, contratos, IRPF (tres años), vida laboral, nóminas o ingresos y extractos bancarios. Si hay crédito público, pedimos los certificados de AEAT y TGSS. Cuando conviene, valoramos un plan de reestructuración preconcursal para proponer acuerdos previos.
Con el auto de declaración del concurso se produce la paralización de embargos y ejecuciones, y todas las reclamaciones pasan al Juzgado de lo Mercantil de Castelló de la Plana. Desde ahí, centralizamos comunicaciones con los acreedores y te acompañamos hasta la exoneración provisional y, después, la definitiva, incluyendo la salida de ficheros de morosidad.
¡5.000 € por inclusión indebida en registro de morosos! Una lucha relacionada con la Ley de Segunda Oportunidad
Conseguimos una indemnización de 5.000 € para un cliente incluido indebidamente en un registro de morosos. Además de tramitar tu exoneración, peleamos para limpiar tu nombre y reclamar la compensación por los daños sufridos.
Costes, tiempos y expectativas reales en el Juzgado de Castellón
Honorarios por fases, plazos y riesgos que conviene evitar
Trabajamos con un presupuesto cerrado por fases (presentación, EPI provisional y EPI definitiva) y con opción de pago fraccionado. Si aparece una oposición compleja, un incidente o un recurso amplio, te lo explicamos antes de actuar. En asuntos técnicos, podemos necesitar un informe pericial o una prueba pericial para reforzar tu posición, y te diremos el motivo, el coste y el beneficio esperado.
Para no perder ventajas procesales, conviene actuar cuanto antes. Retrasar la decisión suele encarecer el caso (más intereses y más demandas) y puede comprometer la viabilidad del plan, sobre todo si existen deudas con garantía real —donde solo sería exonerable el remanente— o si caes en supuestos del art. 487 TRLC (causas impeditivas).
| Aspecto clave | Plan de pagos | Con liquidación |
|---|---|---|
| Duración | 3 años · 5 años si conservas la vivienda o si el pago depende de tus ingresos | Hasta cerrar la liquidación o por insuficiencia de masa |
| ¿Conservas vivienda? | Sí, si es sostenible → plan de 5 años | Se valora su venta según cargas y viabilidad |
| Oposición de acreedores | Plazo de 10 días tras el traslado del plan | Plazo de 10 días al pedir la EPI tras la liquidación |
| Crédito público (AEAT/TGSS) | Franquicia: hasta 10.000 € por organismo (5.000 € al 100% y resto al 50%) | Mismo límite; integramos bien la cifra en la propuesta final |
| ¿Cuándo conviene? | Cuando quieres mantener tu vivienda y tu actividad | Cuando la carga es inviable o hay activos que liquidar |
¿Sabías que…?
• Con el plan de pagos puedes mantener tu vivienda si es sostenible; en ese caso, la duración pasa a cinco años.
• El crédito público tiene una franquicia por organismo (ver art. 489 TRLC); integrarla bien en la propuesta cambia el resultado.
• Al lograr la exoneración definitiva, te ayudamos con la salida de ficheros de morosidad para recuperar tu operatividad financiera.
Recursos locales útiles y asesoramiento complementario
Si necesitas orientación financiera neutral, la asesoría financiera de la Diputación de Castellón aporta educación financiera y apoyo básico. No sustituye la defensa letrada en el concurso, pero ayuda a ordenar números y previsiones.
Nosotros asumimos la dirección jurídica del concurso, la propuesta del plan o la liquidación y la defensa frente a las oposiciones. El objetivo es mejorar tu resultado económico y llegar a la exoneración con seguridad.
Pide tu evaluación gratuita en 24–48 h
Comprobamos la viabilidad, te proponemos la ruta (plan o liquidación) y un presupuesto por fases, sin sorpresas. Coordinamos la documentación, protegemos la vivienda cuando es viable y negociamos con los acreedores. Todo con seguimiento continuo, a éxito.
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Tramitación práctica en Castellón: pasos, defensas y estrategia
Presentación en el Juzgado de lo Mercantil y oposición de acreedores
Presentamos tu concurso con un expediente bien indexado ante el Juzgado de lo Mercantil de Castellón y pedimos las medidas de protección. Si vas por plan, el Letrado/a de la Administración de Justicia (LAJ) traslada la propuesta a los acreedores; tienen 10 días para oponerse en supuestos tasados. Si hay oposición, defendemos tu plan con datos de capacidad de pago, gastos mínimos y estabilidad de ingresos; si hace falta, ajustamos con proporcionalidad.
Si vas por liquidación, defendemos la proporcionalidad en las ventas y la preservación de tus herramientas de trabajo cuando sea posible. Una estrategia realista reduce la fricción y nos acerca a la exoneración definitiva, ya sea por cumplimiento del plan o por conclusión de la liquidación.
Crédito público, vivienda y autónomos: cómo proteger lo importante
Integramos bien el crédito público, respetando los límites de AEAT/TGSS (10.000 €) por organismo, y diseñamos un plan asumible. La aplicación práctica puede variar según criterios judiciales y evolución doctrinal, por eso ajustamos la estrategia y las expectativas contigo. Si conservas la vivienda y el coste es sostenible, apuntamos al plan de cinco años. Si eres autónomo, analizamos el procedimiento especial de microempresas (Libro III) y la inembargabilidad de tus herramientas esenciales.
Tras la exoneración, te guiamos en la salida de ficheros de morosidad y en la reconstrucción de tu salud crediticia. Si no hay bienes, valoramos el concurso sin masa; durante el plan, vigilamos riesgos de revocación de la exoneración. La meta es clara: controlar tu presupuesto y recuperar tu operatividad financiera.
Conclusión
Si eres autónomo o pequeño empresario y arrastras una deuda que ya no puedes asumir, la Ley de la Segunda Oportunidad te permite empezar de nuevo. Nuestro trabajo es traducir la norma a pasos claros, con documentos ordenados, tiempos realistas y defensas adaptadas a tu situación.
Con una preparación cuidada reducimos las objeciones, protegemos los bienes esenciales cuando es viable y buscamos el mejor resultado económico, con un plan de pagos sostenible o con una liquidación rápida y ordenada. Cuéntanos el importe de tus deudas, si tienes vivienda o vehículo y tus ingresos, y te devolvemos un calendario y un presupuesto por fases; además, gestionamos las inscripciones en el Registro Público Concursal cuando proceda. Agenda tu evaluación gratuita y empezamos hoy.